Nguồn vốn là một trong những vấn đề mà chủ doanh nghiệp luôn phải đối đầu và tìm cách giải quyết, nhất là với những doanh nghiệp vừa và nhỏ. Việc vay vốn ngân hàng lúc này không còn quá xa lạ đối với cá nhân và doanh nghiệp; đây là một trong những cách ph

Nguồn vốn là một trong những vấn đề mà chủ doanh nghiệp luôn phải đối đầu và tìm cách giải quyết, nhất là với những doanh nghiệp vừa và nhỏ. Việc vay vốn ngân hàng lúc này không còn quá xa lạ đối với cá nhân và doanh nghiệp; đây là một trong những cách phổ biến khi DN muốn gia tăng nguồn vốn, cho phép các doanh nghiệp tiết kiệm thời gian, tiếp cận các cơ hội mới và thúc đẩy lợi thế cạnh tranh trên thị trường. Trong đó, có 2 loại hình vay gồm vay thế chấp và vay tín chấp.

Vậy điều kiện để doanh nghiệp có thể vay vốn ngân hàng là gì? Các hồ sơ, thủ tục pháp lý cần phải chuẩn bị để vay vốn thế chấp và tín chấp ngôn hàng gồm những gì? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu qua bài viết sau đây.

Điều kiện chung để vay vốn ngân hàng của doanh nghiệp

Điều kiện chung của doanh nghiệp để vay vốn ngân hàng bao gồm:

Đại diện vay vốn phải có năng lực hành vi dân sự đầy đủ.
Mục đích sử dụng khoản vay phải hợp pháp, minh bạch và rõ ràng.
Các doanh nghiệp có tình trạng tài chính lành mạnh, không quá yếu, và có thể chi trả cả gốc lẫn lãi.
Doanh nghiệp có dự án đầu tư kinh doanh khả thi cùng với kế hoạch trả nợ phải thực tế và khả thi.
Doanh nghiệp phải bảo đảm tài sản của họ phù hợp với quy định của pháp luật.

Hồ sơ vay vốn ngân hàng của doanh nghiệp

Hồ sơ vay tín chấp ngân hàng của doanh nghiệp

Vay tín chấp là gì?

Vay tín chấp là hình thức cho vay mà không cần tài sản thế chấp. Tổ chức tín dụng hay ngân hàng sẽ đánh giá và cho vay dựa trên uy tín và khả năng trả nợ của doanh nghiệp.

Điều kiện vay tín chấp ngân hàng của doanh nghiệp

DN được thành lập hợp pháp tại Việt Nam
DN hoạt động trong vòng 3 năm và có doanh thu hàng năm tối thiểu 2 tỷ VNĐ
Mục đích vay chính đáng, minh bạch, rõ ràng

Hồ sơ vay tín chấp ngân hàng của doanh nghiệp

CMND/CCCD và sổ hộ khẩu của chủ doanh nghiệp
Các giấy tờ chứng minh được khả năng trả nợ
Giấy phép hoạt động kinh doanh
Điều lệ doanh nghiệp
Các giấy tờ chứng minh DN hoạt động thực tế

Hồ sơ vay thế chấp ngân hàng của doanh nghiệp

Vay thế chấp là gì?

Vay thế chấp là hình thức vay mà DN cần phải có tài sản để thế chấp. Tổ chức tài chính sẽ đánh giá, định giá và cho vay dựa trên tài sản đó.

Điều kiện vay vốn thế chấp ngân hàng của doanh nghiệp

Dưới đây là những điều kiện cơ bản mà mỗi DN cần phải có khi vay vốn thế chấp. Tùy vào từng ngân hàng và tổ chức tài chính khác nhau mà sẽ có một số điều kiện khác nhau:

Người đại diện vay vốn phải có đủ năng lực pháp luật dân sự và các hành vi dân sự.
Mục đích sử dụng nguồn vốn phải chính đáng, minh bạch, rõ ràng.
DN có tình hình tài chính ổn định, không quá yếu kém, đủ khả năng chi trả cả gốc lẫn lãi trong thời gian quy định.
DN đang có dự án đầu tư kinh doanh khả thi đồng thời có kế hoạch trả nợ thực tế.
DN phải đảm bảo tài sản của mình phù hợp với quy định của pháp luật Việt Nam

Hồ sơ vay vốn thế chấp ngân hàng của doanh nghiệp gồm những gì?

Hồ sơ pháp lý gồm:

Giấy phép thành lập/Giấy đăng ký kinh doanh hoặc Giấy chứng nhận đầu tư
Điều lệ công ty
Quyết định bổ nhiệm giám đốc và kế toán trưởng (nếu có)
CMND/CCCD hoặc hộ chiếu, sổ hộ khẩu của người đại diện đứng ra vay vốn
Giấy chứng nhận đăng ký thuế

Báo cáo tài chính của doanh nghiệp (2 năm gần nhất):

Báo cáo tài chính
Hợp đồng mua hàng, bán hàng
Hợp đồng sử dụng lao động (nếu có)

Phương án vay vốn:

Phương án sản xuất, kinh doanh hiệu quả đảm bảo khả năng trả nợ
Kế hoạch trả nợ

Tài sản đảm bảo:

Bất động sản: Giấy chứng nhận sở hữu nhà, đất,...
Tài sản hữu hình: Hóa đơn, hợp đồng mua bán của máy móc, thiết bị, phương tiện di chuyển, hành hóa...
Các loại giấy tờ có giá: giấy chứng nhận góp vốn, trái phiếu, cổ phiếu...

Luật sư NGUYỄN ĐÌNH HIỆP - Những con số biết nói

Với 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tư vấn pháp lý, Luật sư Nguyễn Đình Hiệp có sự am hiểu sâu sắc hệ thống pháp luật Việt Nam và triển khai thành công rất nhiều các vụ việc như:

Tư vấn mở chuỗi kinh doanh nhượng quyền thương mại

Tư vấn cấp Giấy phép viễn thông cho doanh nghiệp Việt Nam

Tư vấn pháp lý thường xuyên cho các doanh nghiệp Việt Nam, Trung Quốc, Hàn Quốc. Tiêu biểu như Công ty CP Tập đoàn Bình Minh, Công ty CP DV Viễn thông Hải Phòng

Tư vấn, xử lý thu hồi công nợ và khởi kiện/khởi tố các đối tượng có nợ khó đòi

Tư vấn pháp lý đầu tư, giấy phép, chuyển nhượng các dự án khoáng sản. Tiêu biểu như Dự án khai thác Khoáng sản của Công ty khoáng sản An Vượng tại huyện Đà Bắc tỉnh Hoà Bình (50ha).

Tư vấn pháp lý dự án đầu tư mở rộng sản xuất. Tiêu biểu như Dự án sản xuất 50 triệu sản phẩm điện tử thanh toán Công ty TNHH ST Vina (Hàn Quốc); Dự án mở rộng quy mô sản xuất của Công ty TNHH RFTech Việt Nam lên 20 triệu đô la Mỹ;

Tư vấn hợp đồng chuyển giao công nghệ và thực hiện thủ tục đăng ký hợp đồng chuyển giao công nghệ (hầu hết là doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài)

Tư vấn pháp lý dự án đầu tư bất động sản. Tiêu biểu như Dự án khu nghỉ dưỡng tại Vịnh Lan Hạ, thành phố Hải Phòng (30ha); Khu du lịch sinh thái và nghỉ dưỡng Avana Mai Chau Hideway, tỉnh Hòa Bình (32ha)

Tư vấn, thành lập các doanh nghiệp 100% vốn đầu tư nước ngoài tại Việt Nam trong các lĩnh vực. Tiêu biểu như Dự án nhà máy sản xuất của Công ty Mass Well Limited, Công ty Modern Shine Limited tại Trung tâm công nghiệp GNP Yên Bình

300

Tư vấn hồ sơ công bố sản phẩm, hồ sơ phòng cháy chữa cháy, hồ sơ an toàn vệ sinh thực phẩm, đăng ký mã số mã vạch, đăng ký/thông báo website…

500

Tư vấn bảo hộ nhãn hiệu (thương hiệu), quyền tác giả, sáng chế

700

Tư vấn, thực hiện các thủ tục, giấy phép con như: Giấy phép lao động cho người nước ngoài, cấp phép tạm trú cho người nước ngoài, Giấy phép trung tâm ngoại ngữ, Giấy phép ngành dược, Giấy phép quảng cáo…

2000

Tư vấn, thành lập các doanh nghiệp mới, chi nhánh, văn phòng đại diện trên cả nước; các thủ tục thay đổi đăng ký doanh nghiệp trên cả nước

3000

Tư vấn các vụ việc ly hôn, chia tài sản, quyền nuôi con; chia thừa kế; tranh chấp đất đai; tố tụng dân sự, tố tụng hình sự và tố tụng hành chính.

Chat ngay Gọi ngay Hồ sơ năng lực

HỒ SƠ, THỦ TỤC PHÁP LÝ CẦN PHẢI CHUẨN BỊ ĐỂ VAY VỐN NGÂN HÀNG CỦA DOANH NGHIỆP

Điều kiện chung để vay vốn ngân hàng của doanh nghiệp

Hồ sơ vay vốn ngân hàng của doanh nghiệp

Hồ sơ vay tín chấp ngân hàng của doanh nghiệp

Vay tín chấp là gì?

Điều kiện vay tín chấp ngân hàng của doanh nghiệp

Hồ sơ vay tín chấp ngân hàng của doanh nghiệp

Hồ sơ vay thế chấp ngân hàng của doanh nghiệp

Vay thế chấp là gì?

Điều kiện vay vốn thế chấp ngân hàng của doanh nghiệp

Hồ sơ vay vốn thế chấp ngân hàng của doanh nghiệp gồm những gì?