Đình chỉ, tạm đình chỉ chức danh Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) trong tổ chức tín dụng?

1.Căn cứ pháp lý

Đình chỉ, tạm đình chỉ người có chức vụ là những biện pháp áp dụng trong một số trường hợp cần thiết và có căn cứ pháp luật. Trong tổ chức tín dụng, đình chỉ, tạm đình chỉ áp dụng khi có các căn cứ theo quy định tại Điều 37 Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 sửa đổi năm 2017, cụ thể như sau:

“Điều 37. Đình chỉ, tạm đình chỉ chức danh Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)
1. Ngân hàng Nhà nước có quyền đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực thi quyền, nghĩa vụ của Chủ tịch, các thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Trưởng ban, các thành viên Ban kiểm soát, người điều hành tổ chức tín dụng vi phạm quy định tại Điều 34 của Luật này, quy định khác của pháp luật có liên quan trong quá trình thực hiện quyền, nghĩa vụ được giao; yêu cầu cơ quan có thẩm quyền miễn nhiệm, bầu, bổ nhiệm người thay thế hoặc chỉ định người thay thế nếu xét thấy cần thiết.
2. Ban kiểm soát đặc biệt có quyền đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực thi quyền, nghĩa vụ của Chủ tịch, thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên; Trưởng ban, thành viên Ban kiểm soát; người điều hành của tổ chức tín dụng bị đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt nếu xét thấy cần thiết.
3. Người bị đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực thi quyền, nghĩa vụ theo quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này phải có trách nhiệm tham gia xử lý các tồn tại và vi phạm có liên quan đến trách nhiệm cá nhân khi có yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng hoặc Ban kiểm soát đặc biệt”

2.Nội dung

Tạm đình chỉ là một biện pháp tạm thời sẽ được áp dụng trong một số trường hợp cần thiết và có căn cứ pháp luật để ra quyết định tạm đình chỉ. Tạm đình chỉ thường được áp dụng khi tổ chức tín dụng ra quyết định tạm đình chỉ đang trong thời hạn xem xét, xử lý kỷ luật đối với người có chức vụ.Theo quy định của pháp luật, đình chỉ thường áp dụng đối với người có chức vụ, quyền hạn có hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến liên quan đến tham nhũng. Như vậy, nhìn chung đình chỉ và tạm đình chỉ đều là những hậu quả bất lợi mà người có chức vụ trong tổ chức tín dụng phải gánh chịu khi có hành vi vi phạm. Theo đó, đối tượng bị áp dụng biện pháp đình chỉ, tạm đình chỉ trong tổ chức tín dụng bao gồm: chức danh Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc). Đình chỉ, tạm đình chỉ trong tổ chức tín dụng được xác định như sau:

2.1.Thẩm quyền ra quyết định đình chỉ, tạm đình chỉ

Chỉ cơ quan có thẩm quyền do pháp luật quy định mới có thể ra quyết định đình chỉ, tạm đình chỉ đối với người giữ chức vụ trong tổ chức tín dụng. Cụ thể, cơ quan có thẩm quyền ra quyết định này bao gồm: 
-Một là, Ngân hàng Nhà nước. NHNN có quyền đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực thi quyền, nghĩa vụ của Chủ tịch, các thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Trưởng ban, các thành viên Ban kiểm soát, người điều hành tổ chức tín dụng trong các trường hợp:
1. Có hành vi vi phạm quy định pháp luật về những trường hợp không được cùng đảm nhiệm chức vụ, Pháp luật quy định một số trường hợp cá nhân không được cùng đảm nhiệm hai chức vụ trong cùng một tổ chức tín dụng, hoặc không được đảm nhiệm cùng lúc hai chức vụ tại hai tổ chức tín dụng khác nhau hoặc tại một doanh nghiệp khác. Theo đó, nếu chủ thể có hành vi vi phạm, tức cùng lúc đảm nhiệm nhiều hơn một chức vụ mà pháp luật không cho phép thì, NHNN có quyền ra quyết định đình chỉ, tạm đình chỉ đối với người đang giữ chức vụ để tiến hành xử lý. Cụ thể:

Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng không được đồng thời là người điều hành của tổ chức tín dụng đó và của tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp Chủ tịch Hội đồng quản trị của quỹ tín dụng nhân dân đồng thời là thành viên Hội đồng quản trị của ngân hàng hợp tác xã. Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên của tổ chức tín dụng không được đồng thời là người quản lý của tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức này là công ty con của tổ chức tín dụng đó hoặc là thành viên Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng đó.
Trưởng Ban kiểm soát không được đồng thời là thành viên Ban kiểm soát, người quản lý của tổ chức tín dụng khác. Thành viên Ban kiểm soát không được đồng thời đảm nhiệm một trong các chức vụ sau đây: Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, người điều hành, nhân viên của cùng một tổ chức tín dụng hoặc công ty con của tổ chức tín dụng đó hoặc nhân viên của doanh nghiệp mà thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng là thành viên Hội đồng quản trị, người điều hành hoặc là cổ đông lớn của doanh nghiệp đó; Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, người điều hành của doanh nghiệp mà thành viên Ban kiểm soát của doanh nghiệp đó đang là thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, người điều hành tại tổ chức tín dụng.
Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) và các chức danh tương đương không được đồng thời đảm nhiệm một trong các chức vụ sau đây: Thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng khác, trừ trường hợp tổ chức đó là công ty con của tổ chức tín dụng; Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) của doanh nghiệp khác.

2. Quy định khác của pháp luật có liên quan trong quá trình thực hiện quyền, nghĩa vụ được giao. theo quy định của pháp luật có liên quan, nếu trong quá trình thực hiện quyền và nghĩa vụ được giao mà người có chức vụ có hành vi vi phạm quy định, thì NHNN cũng có quyền ra quyết định đình chỉ, tạm đình chỉ người thực hiện công việc. 
3. Yêu cầu cơ quan có thẩm quyền miễn nhiệm, bầu, bổ nhiệm người thay thế hoặc chỉ định người thay thế nếu xét thấy cần thiết. Ví dụ: theo Điều 43 Nghị định 59/2019/NĐ-CP hướng dẫn Luật phòng chống, tham nhũng năm 2018 việc tạm đình chỉ công tác đối với người có chức vụ được thực hiện khi có căn cứ cho rằng người đó có hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến tham nhũng. Căn cứ cho rằng người có chức vụ, quyền hạn có hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến tham nhũng khi thuộc một trong các trường hợp sau: Có văn bản yêu cầu của Cơ quan thanh tra, Kiểm toán nhà nước, Cơ quan điều tra, Viện kiểm sát nhân dân, Tòa án nhân dân. Lúc này NHNN phải tiến hành ra quyết định đình chỉ, tạm đình chỉ theo yêu cầu để tạo điều kiện cho cơ quan có thẩm quyền tiến hành điều tra, làm rõ sự việc.
-Hai là, Ban kiểm soát. Ban kiểm soát đặc biệt có quyền đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực thi quyền, nghĩa vụ của Chủ tịch, thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên; Trưởng ban, thành viên Ban kiểm soát; người điều hành của tổ chức tín dụng bị đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt nếu xét thấy cần thiết. Ban kiểm soát đặc biệt với chức năng giám sát việc tuân thủ quy định của pháp luật và Điều lệ của tổ chức tín dụng trong việc quản trị, điều hành tổ chức tín dụng. Trong quá trình thực hiện nhiệm vụ nếu phát hiện có sai phạm thì Ban kiểm soát có quyền đình, tạm đỉnh việc thực thi quyền của một số chức danh trong tổ chức tín dụng để tiến hành điều ra và xem xét xử lý kỷ luật với những đối tượng đó.

2.2.Thực thi quyết định đình chỉ, tạm đình chỉ

Người bị đình chỉ, tạm đình chỉ việc thực thi quyền, nghĩa vụ trong tổ chức tín dụng bao gồm: Chủ tịch, các thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Trưởng ban, các thành viên Ban kiểm soát, người điều hành phải thực thi đầy đủ quyết định đình chỉ, tạm đình chỉ. Bên cạnh đó, họ còn có trách nhiệm tham gia xử lý các tồn tại và vi phạm có liên quan đến trách nhiệm cá nhân khi có yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng hoặc Ban kiểm soát đặc biệt. 

Luật Hoàng Anh