Quy định của pháp luật về thành lập văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài?

1.Căn cứ pháp lý

Để mở rộng thị trường, quảng bá sản phẩm, nhiều doanh nghiệp đã chọn hình thức thành lập các văn phòng đại diện tại nhiều địa điểm khác nhau trên lãnh thổ Việt Nam. Trong hoạt động ngân hàng, các tổ chức tín dụng cũng lựa chọn hình thức hiện diện thương mại tại những nơi khác nhau là văn phòng đại diện. Việc thành lập văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng phải tuân thủ theo quy định của pháp luật tín dụng. Theo đó, Điều 124 Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 sửa đổi năm 2017 quy định về thành lập văn phòng đại diện như sau:

“Điều 124. Thành lập văn phòng đại diện
Tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng được phép thành lập văn phòng đại diện tại các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương trên lãnh thổ Việt Nam. Tại mỗi tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương, tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng chỉ được phép thành lập một văn phòng đại diện”

2.Nội dung

Văn phòng đại diện là đơn vị phụ thuộc của doanh nghiệp, có nhiệm vụ đại diện theo ủy quyền cho lợi ích của doanh nghiệp vào bảo vệ lợi ích đó. Việc mở cửa phát triển nền kinh tế đã đặt ra nhu cầu của các tổ chức tín dụng về việc mở rộng thị trường hoạt động, quảng bá sản phẩm để nhiều người biết đến, thu hút khách hàng và các nhà đầu tư. Văn phòng đại diện chính là công cụ để các tổ chức tín dụng nói riêng, các doanh nghiệp nói chung đạt được mục tiêu đó. Theo đó, việc thành lập văn phòng đại diện phải tuân thủ theo nguyên tắc chung mà pháp luật quy định. Hoạt động tín dụng-ngân hàng là lĩnh vực liên quan đến vấn đề tài chính-tiền tệ của quốc gia, do đó, quy định về thành lập văn phòng đại diện được điều chỉnh bởi LTCTD, cụ thể:
-Tổ chức được thành lập văn phòng đại diện. Căn cứ vào quy định trên, văn phòng đại diện là sự hiện thương mại của tổ chức tín dụng nước ngoài và tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng. Tổ chức tín dụng nước ngoài là tổ chức tín dụng được thành lập ở nước ngoài theo quy định của pháp luật nước ngoài. Tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng là tổ chức được thành lập ở nước ngoài theo quy định của pháp luật nước ngoài và được kinh doanh, cung ứng thường xuyên một hoặc một số các nghiệp vụ: Nhận tiền gửi; Cấp tín dụng; Cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản. Văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng được thành lập tại Việt Nam, hoạt động theo Giấy phép hoạt động được cấp bởi NHNN. Văn phòng đại diện không có chức năng kinh doanh. Văn phòng đại diện là một đơn vị phụ thuộc của tổ chức tín dụng và tổ chức khác có hoạt động ngân hàng tại nước ngoài thực hiện chức năng văn phòng liên lạc, tìm hiểu thị trường, xúc tiến thúc đẩy cơ hội đầu tư, kinh doanh của công ty mẹ.
-Địa bàn thành lập. Tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác kinh doanh hoạt động ngân hàng được thành lập văn phòng đại diện tại các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương trên lãnh thổ Việt Nam. Dựa trên chiến lược kinh doanh, phát triển mà các công ty mẹ tại nước ngoài có thể lựa chọn bất kỳ địa điểm nào trên lãnh thổ Việt Nam để thành lập văn phòng đại diện của mình.
-Số lượng văn phòng đại diện. Pháp luật không giới hạn số lượng  văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng thành lập tại Việt Nam. Tuy nhiên, tại mỗi tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương chỉ được phép có duy nhất một văn phòng đại diện. Tức, tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng có thể thành lập nhiều hơn một văn phòng đại diện tại Việt Nam nhưng phải đảm bảo không có từ hai văn phòng tại cùng một tỉnh, thành phố.
Mặc dù tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng là pháp nhân nước ngoài, được thành lập và chịu sự điều chỉnh của pháp luật nước nơi tổ chức đó được thành lập. Nhưng văn phòng đại diện được thành lập tại Việt Nam và hoạt động tại Việt Nam, nên việc thành lập và hoạt động của văn phòng phải tuân thủ theo nguyên tắc chung mà pháp luật Việt Nam quy định.

Luật Hoàng Anh